איך לא ליפול קורבן להונאת פונזי

ודאו שהכסף המנוהל רשום על שמכם

כשאתה מפקיד כספך בידי מנהל תיקים, עלייך לוודא כי ברור לבית ההשקעות שמדובר בכסף שלך, ומנהל התיקים הוא מיופה כח בלבד. חשוב לוודא שכספכם רשום על שמכם. כל הצעה של מנהל התיקים, שתעבירו לו את הכספים באמצעות חשבון של צד ג’, או חשבון על-שמו, מרחיקה אתכם מכספכם ושמה אתכם בסיכון.

 

סגלו לעצמכם הרגל לבצע מעקב אחרי כספכם

גם כשכספכם מנוהל, יש לכם אפשרות לבצע מעקב אחר הכסף, באינטרנט או בבית ההשקעות עצמו. אם אינכם מבינים את הנתונים, בקשו הסברים ב”שפתכם” מנציגי בית ההשקעות.

 

ודאו שמנהל התיק שלכם הוא בעל רישיון

חוק הייעוץ מתיר ניהול מספר מוגבל של תיקים גם בלא רישיון, אך קיימת מחלוקת בנוגע למידת הפיקוח לה מחויבות חברות הבורסה על מנהלי תיקים אלו. לכן, הדרך הבטוחה יותר, היא לפעול באמצעות מנהל תיקים, שיציג בפנייכם את רישיונו.

 

הפנו את הדואר מחבר הבורסה או הבנק לכתובתכם האישית

במעמד פתיחת חשבונכם תידרשו למלא כתובת למשלוח דואר. משלוח הדואר לכתובתכם האישית יאפשר מעקב אחר פעולות מנהל התיקים, ויהיה בכך משום אקט התרעתי כלפיו.